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公募基金应推出个性化的投顾服务

时间:2019/10/20 17:44:09  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要: 以“转型与创新——踏上中国金融业高质量发展新征程”为主题的2019中国银行保险业国际高峰论坛在北京举办,领航投资集团董事总经理浦彦女士在会上表示,个人定制化的投顾服务是受益于科技的发展,方案的设计是需要非常多的数据,所以就得益于科技的发展,实现了以低费用来完成这个目的。我们也看...
        以“转型与创新——踏上中国金融业高质量发展新征程”为主题的2019中国银行保险业国际高峰论坛在北京举办,领航投资集团董事总经理浦彦女士在会上表示,个人定制化的投顾服务是受益于科技的发展,方案的设计是需要非常多的数据,所以就得益于科技的发展,实现了以低费用来完成这个目的。我们也看了一下投资者的需求,在全球有三分之二的投资者是对这样的服务有兴趣的,有四分之一的人群是愿意付费的,只要服务是可以低费用达到投资者想达到的目的,可以是一个很大的发展方向。
  以下为演讲实录:
  浦彦:谢谢主办方邀请我们来这里进行分享,我今天的演讲分三个部分,今天只有领航是作为公募基金的管理公司,我对领航进行一下介绍。第二部分对海外,以及中国公募基金的市场,看一下现状和挑战。最后,由于金融科技的发展,整个行业会有很大的改变,我今天分享一个我们对将来其中一个方向的看法。领航是世界上第二大基金管理公司,总共5.6万亿美元,大概只有400个基金,投资者有3000万,刚才的演讲嘉宾说怎么样才可以形成基础设施的建设?其实很重要的一块就是标准化和规模效应,我想这种规模效应其实在领航是充分体现了出来。现在全球这个资管行业,有四个挑战,第一是资本市场预期收益下降,第二是资管行业之间的竞争在加剧,第三是管理费用降价的压力在增加,最后一个是主动基金的业绩是参差不齐的,我想数据是最可以说明事实的。
  在过去的50年,从1970年到现在,全球的投资年收益率是10.7%左右,这10.7%,60%在股票,40%是债券。当然,波动率也是相对比较高的,如果看过去的30年,中间的这个,从1990年开始,年收益率其实是降到了8%,当然这个市场波动率也降低了,在这个曲线上,同一条曲线,由于全球的股票,还有负利率增加,大多数的预估对下十年的回报率明显降低,只降到了低于4%,就是3.6%左右,这是年收益率,这是非常低的,对整个普遍的金融行业都是一个挑战。左边的图反映一下全球的债券里面已经有25%是负利率了,这是为什么中国国债在全球投资者那么好讲话,因为中国的债券超过3%。

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